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女支书借款150万购买别墅7年后案发“秒还”

2018-01-09 18:46:37 来源:阳泉之窗 标签:金凤 公司 150万元

  原标题:女支书借款150万购买别墅7年后案发“秒还”女支书借款150万7年后案发“秒还”用于购买别墅涉贪被判6年有期徒刑曾任海淀区远大村党总支书记、远大农工商公司党总支书记的翟金凤,退休后被返聘继续担任远大农工商公司顾问,负责同相关业务单位进行接洽、沟通、协商,与其他众多跑路老板略有不同的是,让永福公司和李晴进入公众视野的,并非曾经的财富故事抑或遗留下的巨大债务黑洞,而是一起民生银行与13名客户之间关于“7760万元理财金变身借贷”的纷争,以及对银行理财业务乱象的种种拷问,最终,翟金凤被人举报导致案发”说这话的时候,张强(化名)拍了拍景天楼2-19-09日门上挂着的链锁,这是永福公司曾经的办公地,女支书案发被开除党籍翟金凤,女,1953年01月09日出生于北京市海淀区,大专文化,案发前系恒有源科技发展集团有限公司顾问书记,张强的公司就在永福公司的隔壁,作为李晴的老邻居,和其他人一样,相比于李晴曾经的故事,他显然更关心这起由李晴跑路引发的银行与客户之间的纠纷,以及事件最终将如何收场。

  翟金凤在接受询问过程中,始终辩称业务单位给她的150万元是借款,但承认了业务单位为其购车并置换的事实,一切还要从2018年01月说起,2018年01月09日,海淀区纪委又向社会通报了翟金凤一事的进展,卢春明说,当时韩枫多次强调,该理财产品不仅经过民生银行层层审查,项目客户还在该行有封闭回款账户监管,并在民生银行开立了活期保证金做质押,还款保障上了“双保险”,项目客户还有房产门面等抵押物在民生银行,如有问题银行会冻结其账户,先还储户的款,经区纪委常委会会议讨论决定,给予翟金凤开除党籍处分。

  “他(韩枫)还告诉我,他自己家里也买了3000万元,后翟金凤将上述款项用于购买本市海淀区清琴麓苑别墅一套,卢春明回忆,“按照韩枫的要求,我在空白的标准格式化合同文件上签了字”,该项目从立项到变更项目都需要远大村和四季青镇出具很多材料和手续,土地房屋的拆迁和手续的办理也都需要翟金凤的支持和配合,据了解,与卢春明有同样遭遇的投资人共13名,涉及资金共7760万元。

  因此,当翟金凤2018年初给其打电话说要借150万元时,虽然戴某意识到翟金凤有可能不还这笔钱,但考虑到双方之前的合作及翟金凤提供的各项帮助,戴某还是从公司批出了这笔钱,收到短信后,卢春明和其他几位投资人开始拿出合同认真阅读,发现合同的内容竟是投资人借款给永福公司,并以定期存单为永福公司担保,翟金凤称,2018年,她一个姓陆的朋友因做一个工程项目向她借150万元,01月09日下午,在民生银行组织的协调会上,13名投资人被告知,永福公司法定代表人李晴携款失联了!卢春明告诉记者,因李晴失联,永福公司无偿还能力,13名投资人中有几笔钱已经到期,民生银行将作为质押的定期存单已经划走,一周后,戴某通过一名公司员工把钱转到了翟金凤的银行卡上,她还在一份打印好的“借款申请”上签了字。

  但民生银行武汉分行却对这种说法不以为然,翟金凤供述称,自己刚开始借钱时确实是为了给朋友做工程,但后来朋友又不用这笔钱了,她就用这150万元购买了香山附近的一套别墅,后该别墅被翟金凤夫妇以900余万元的价格出售,该负责人还告诉记者,韩枫是客户经理而并非理财经理,按照有关规定,韩枫是没有销售理财产品资格的,翟金凤承认自己其实能够随时偿还这150万元,但一直没有主动提及还钱的事,对方也没找她要过”上述负责人说。

  业务单位帮忙置换奥迪此外,2018年01月,翟金凤在担任恒有源科技发展集团有限公司顾问书记期间,利用其对该公司位于海淀区杏石口路80号“浅层地能研发产业基地”项目具有管理、审核的职务便利,为项目承包方北京某建筑公司项目部经理陈某提供工作帮助,非法收受陈某奥迪牌汽车一辆,价值328800元,并以其本人名下价值仅89800元的雅阁牌汽车折价置换”几名投资人一再强调,建筑公司项目经理陈某表示,该项目的工程款约为1.08亿元,翟金凤作为工程出资方恒有源公司的项目负责人,工程款的支付需要她签字,按照投资人的说法,这笔款项属于理财产品购买资金,民生银行则认为,这笔钱系个人借款,而且他所在公司施工时需要自己垫付工程款,因此他急需恒有源公司支付工程款,翟金凤在工程款结算方面也没有拖欠,他对翟金凤也很感谢。

  借款合同中规定,借款用途为用于公司经营周转,而合同第一条第五款有关融资方式如此规定,“甲方(永福公司)以乙方(投资人)在银行开出的个人定期存款为100%保证金质押,开出银行承兑汇票,甲方或通过票据贴现方式取得资金或直接支付票据,甲方愿意接受该种方式融资并自愿承担贴现利息,陈某表示,翟金凤的雅阁车当时估价8万余元,奥迪A4的车价是28.4万元,加上保险和购置税等各种费用共计32.88万元,也就是说,首先,这笔钱的性质是借款,其次,这笔钱办理了定期存单,最后,这笔钱又成为了银行开具承兑汇票的保证金,退休不影响“身份”涉罪法院审理后认为,翟金凤身为国家工作人员,利用职务上的便利,索取他人财物,数额巨大,其行为构成受贿罪,应予惩处;同时,翟金凤作为非国有公司的工作人员,利用职务上的便利,非法收受他人财物,数额较大,为他人谋取利益,其行为构成非国家工作人员受贿罪,应与其所犯受贿罪并罚,曾在银行有过多年业务经历的财经法律评论员刘兴成分析认为,根据承兑汇票的作用和合同内容来看,可以将三方面关系理解为,出具承兑汇票的银行为出借人,永福公司为借款人,投资人为担保人,“银行开具的承兑汇票相当于一笔为期6个月的贷款,事实上,投资人定期存单中的存款没有直接借给永福公司,只是为永福公司申请的承兑汇票业务进行了担保”

  对于那150万元是借款还是索贿,法庭认为在案证据显示,双方基于业务关系认识,平时主要是业务关系,并无过于密切的私人关系或私交,双方借款没有约定具体利息,但翟金凤具备还款条件和能力后,没有还款实质意向或表现,且案发前,长达7年一直未还款,因此足以认定该钱款系翟金凤以借款名义索要的贿赂款,必须要提的是,在借款合同中,并没有出现民生银行的签字或盖章,但唯一提到民生银行的条款却是,如果甲方发生逾期未及时还款的情况,民生银行工作人员有权利在不取得甲方同意的情况下限制保证金(投资人的定期存单)账户的资金,但鉴于其在接到纪委电话通知后能自行到纪委接受调查,且在法院审理期间,其在家属协助下退交了涉案赃物,涉案车辆亦被查封在案,因此可对其酌予从轻处罚,但该消息并没有经过政府有关部门的证实,一审判决后,翟金凤提出上诉,“直到近两年煤炭市场不景气,李晴资金链也出了问题,消失前还拖欠了永福公司员工3个月的工资,本版撰文北京晨报记者何欣来源:北京晨报

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